Diensten

Hypotheken

De aankoop van een eigen huis. Voor de meeste mensen is het de grootste uitgave in hun leven. Dan gaat u niet over één nacht ijs. Aan de andere kant is snel beslissen vaak noodzakelijk. Met een goed financieel advies en eventuele begeleiding bij de aan- of verkoop van uw huis, bent u al een stap dichter bij uw droomhuis. 

Wij kennen de hypotheekmarkt, zijn de gids in het doolhof van hypotheekvormen en -tarieven. Maar wij kennen bovenal uw persoonlijke financiële situatie, in combinatie met uw toekomstwensen. Ons advies is toekomstbestendig. Zijn er veranderingen in uw gezinssituatie of de wet-en regelgeving? Wij informeren u tijdig en compleet wat het voor ú betekent. Ook checken we regelmatig of uw hypotheek nog up-to-date is. 

Behalve een nieuwe hypotheek adviseren we u ook graag bij het oversluiten van uw hypotheek of als uw rentevastperiode afloopt. We zijn vooraf helder over de kosten en zetten onze ervaring graag in om voor u het beste resultaat te bereiken. Op het gebied van hypotheken zijn wij een zekerheid!

Verzekeringen

Kunt u nog zonder verzekeringen? Het is een vraag die u waarschijnlijk met ‘nee’ zal beantwoorden. Sommige verzekeringen zijn zelfs verplicht, bijvoorbeeld uw autoverzekering. Wij adviseren in schade- en levensverzekeringen op persoonlijk vlak, maar ook op zakelijk gebied. Samen met u bekijken we welke risico’s u loopt en hoe u die kunt afdekken. 

Wij adviseren en bemiddelen in alle schadeverzekeringen, bijvoorbeeld een aansprakelijkheidsverzekering, opstalverzekering (bij een eigen huis), reisverzekering of een inboedelverzekering. Maar er zijn ook verzekeringen voor als u zonder werk komt, arbeidsongeschikt raakt of als uw partner komt te overlijden. Bent u ondernemer dan is een rechtsbijstandverzekering geen overbodige luxe. 

We geven een onafhankelijk advies en houden altijd uw persoonlijke situatie voor ogen. Doordat we op de hoogte zijn van die situatie kunnen we tekortkomingen of dubbele zaken in uw verzekeringspakket opheffen of voorkomen. Door uw verzekeringen onder één dak onder te brengen, krijgt u ook nog eens een flinke korting op uw premie. Dat verzekeren we u!

Pensioen

Op uw 67e jaar stopt u met werken? Tijd om te gaan genieten van uw onbezorgde oude dag. Maar geldt dat ook op financieel gebied? Veel mensen ontvangen naast hun AOW ook een opgebouwd pensioen. Maar hoe hoog is straks uw pensioen? Beantwoordt het nog aan uw verwachtingen? Of valt het toch wat tegen? U kunt er nu nog iets aan doen!

Onze ervaring is dat het voor de meeste mensen vaak tegenvalt. Er is geen goed overzicht met wat u straks maandelijks gaat ontvangen. Aan de andere kant staat uw pensioen niet in de top tien van populaire gespreksonderwerpen. Toch is het goed om samen met onze adviseur uw financiële situatie na uw pensionering eens onder de loep te nemen. 

Onze adviseur onderzoekt uw huidige situatie en houdt die tegen het licht van uw wensen. Bovendien kent hij binnen de wet- en regelgeving de mogelijke oplossingen en aandachtspunten die in uw geval van toepassing zijn. Financiën zijn immers het laatste waar u zich op uw oude dag zorgen om wilt maken. 

Financiële planning

Eerder stoppen met werken? Een jaartje ertussenuit? Een extra appeltje voor de dorst voor na uw pensioen? Wat doet u met de overwaarde van het huis? Maar wat als u onverhoopt iets overkomt? Het zijn vragen die tijdens uw leven ineens kunnen opdoemen. Met een goede financiële planning beantwoordt u deze vragen al voor een groot deel. 

In een financiële planning analyseert onze adviseur uw huidige financiële situatie en uw (toekomstige) wensen. Hij zet samen met u de mogelijkheden op een rij. Voor zaken die nog bereikbaar zijn, biedt hij een oplossing aan. Het gaat erom dat u op langere termijn voldoende inkomen heeft, maar ook financiële tegenvallers kan opvangen. 

U ontvangt een uitgebreid advies en een plan van aanpak. Uiteraard houdt onze dienstverlening daarmee niet op. We informeren u regelmatig als uw situatie en wensen in de loop der jaren zijn veranderd. Ook vinden we het belangrijk dat u nog steeds een goed gevoel heeft bij de door ons geadviseerde financiële producten. 

Bankzaken

Veel mensen voelen zich niet thuis bij hun bank. Té groot, té afstandelijk en té duur. Misschien herkent u dit wel in uw omgeving? Maar inmiddels is een aantal banken, zoals de Regiobank, een andere weg ingeslagen. Banken willen hun klanten weer beter kennen en persoonlijk adviseren. Dat is een prettige gedachte als u daar bankiert, spaart, of belegt. 

Vermogensopbouw is immers een belangrijk onderdeel van uw financiële planning. Sparen of beleggen is een belangrijk onderdeel om vermogen op te bouwen. Bij sparen weet u vooraf wat u kunt verwachten aan het einde van de looptijd. Bij beleggen hoopt u op een hoger rendement, maar deze vorm is wel risicovoller. 

Onze adviseur adviseert u graag bij het maken van uw keuze. Daarbij brengt hij eerst uw financiële situatie in beeld. Uw einddoelen staan natuurlijk voorop, maar voor onze adviseur is de weg er naartoe minstens zo belangrijk. Het gaat immers om úw vermogen.